Облдума приняла закон о снижении платы за мусор для многодетных
24-05-2019 18:25  
Проект "PRO Бизнес": известные бизнесмены и управленцы раскрывают формулу успеха
24-05-2019 17:39  
В Калининграде эвакуировали почти тысячу детей из-за пожара в школьном туалете
24-05-2019 15:50  
Компания Александра Якушина отремонтирует фасад областной библиотеки за 12,7 млн руб.
24-05-2019 15:27  
В Гурьевском районе 57-летняя женщина на Volkswagen сбила на обочине подростка и вылетела в кювет
24-05-2019 15:22  
Возле ТРК "Эпицентр" в Калининграде появился незаконный велобазар
24-05-2019 14:28  
В Калининграде пройдёт международный турнир по стритболу: где смотреть и как болеть
24-05-2019 13:40  
Семейный доход главы калининградской полиции составил 9,7 млн руб.
24-05-2019 13:28  
Сбербанк с 25 мая снизит ставки по ипотеке
24-05-2019 12:54  
Где в Калининградской области будут снимать новый эпизод сериала "Морские дьяволы"
24-05-2019 12:35  
В Вооружённых силах России ввели новую должность
24-05-2019 12:05  
Тереза Мэй объявила об отставке
24-05-2019 11:50  
Глава калининградской полиции за год увеличил доход на полмиллиона рублей
24-05-2019 11:32  
Долг перед калининградским бизнесом по госконтрактам превысил 200 млн руб.
24-05-2019 11:08  
В Багратионовском районе Renault сбил девочку, выбежавшую из-за школьного автобуса
24-05-2019 10:48  
» » Взгляд со стороны: стоит ли обращаться к услугам инвестиционных советников

Взгляд со стороны: стоит ли обращаться к услугам инвестиционных советников

Общество
85
0

Кроме того, общение с инвестиционными советниками позволяет повысить уровень финансовой грамотности и расширить кругозор. Работа инвестиционного консультанта похожа на работу психолога, который помогает человеку разобраться в себе и принять взвешенные решения.

Он оценивает склонность клиента к риску и его предпочтения при разработке стратегии инвестирования. Как рассказали в компании 'БКС Премьер', которая одной из первых на российском рынке предложила услуги финансовых советников, инвестиционный консультант помогает клиентам вложить средства наиболее выгодно и обдуманно.

Для клиента составляется персональный финансовый план, основанный на конкретных целях. Советники могут разъяснить все нюансы инвестирования в валюту, размещения вкладов, вложения в ценные бумаги (акции, облигации), в паевые инвестиционные фонды, производные финансовые инструменты (фьючерсы).

Это означает подбор наиболее оптимального инвестиционного решения на основании целей клиента и его ожиданий по доходности и риску', - подтверждает заместитель председателя правления ФГ БКС, глава «БКС Премьер» Станислав Новиков. 'Более 8 лет назад мы создали модель бизнеса, основанную на принципах персонального финансового планирования для каждого клиента.

К примеру, целью гражданина может быть формирование накоплений на те или иные цели – на пенсию, образование детей, путешествие мечты, на квартиру или автомобиль. По словам экспертов, персональный план выгоден тем, что учитывает отношение человека к риску, его инвестиционные задачи. План, формируемый вместе с финсоветником, позволяет определить суммы при заданных сроках либо наоборот - спрогнозировать сроки, если известны суммы, которые человек может откладывать для достижения своих задач. При этом разумный человек всегда должен иметь некую 'подушку безопасности'. Кроме того, при планировании учитывается диверсификация вложений – таким образом, чтобы снижение в одних сегментах рынка не сказалось критичным образом на состоянии всего портфеля клиента.

Советник выяснит ваше настоящее отношение к риску и вместе с вами определит необходимый вектор движения, утверждают эксперты. Инвестиционный консультант задаст вам правильные вопросы, чтобы создать такой план.

Но в любом случае клиентам необходимо обдуманно подходить к выбору финансового консультанта. Законодательные изменения, вступившие в силу в декабре прошлого года, позволят упорядочить деятельность финансовых советников и устранить недобросовестных игроков.

К примеру, в финансовой группе БКС клиент может воспользоваться практически всеми финансовыми продуктами, которые существуют в мире. 'Очевидно, что профессионал всегда лучше разбирается во всех нюансах финансовых продуктов и услуг, которых сегодня на рынке огромное разнообразие. При этом большинству клиентов необходима помощь, чтобы сделать правильный выбор и в дальнейшем не разочароваться', - рассказывает Станислав Новиков.

Кроме того, к консультанту имеет смысл обращаться тем, у кого просто нет свободного времени, достаточного для изучения актуальной информации и доскональной разработки стратегии вложений, а также ее реализации. Как отмечают в финансовых компаниях, помощь консультанта понадобится тем, кто слабо ориентируется в рыночной ситуации из-за отсутствия опыта, но при этом не приемлет потенциальных рисков и возможных денежных потерь при ошибочном выборе объектов инвестирования. Услуги инвестиционных советников понадобятся и тем людям, которые обладают достаточным опытом, но желают делегировать часть процессов для более оперативного и успешного процесса инвестирования.

В первом случае ему скорее всего предложат вклады или облигации, а во втором акции или другие финансовые инструменты, сопоставимые им по уровню доходности и риска. Если говорить упрощенно, то любой человек может выбрать консервативную или агрессивную стратегию вложений. Причем глубокой человеческой экспертизе сегодня помогает и искусственный интеллект, подсказывающий консультантам в том числе и возможные предпочтения клиентов. Однако, отмечают финансисты, редко встретишь даже два одинаковых портфеля – все решения индивидуальны.

– Это легко можно проверить на сайте регулятора. 'Первое, на что нужно обратить внимание клиенту, – значится ли компания, предлагающая услуги финансового консультирования, в реестре ЦБ, – отмечает президент Национальной финансовой ассоциации (НФА) Василий Заблоцкий. Если вы не готовы к риску, вам необходимо сообщить об этом консультанту, который будет учитывать это при разработке вашей персональной инвестиционной стратегии'. Кроме того, важно помнить, что инвестирование всегда связано с тем или иным риском, который необходимо для себя определить.

К примеру, в стандартах прописано, каким должен быть договор с инвестсоветником, что должно быть в нем указано. В НФА отмечают, что для финансовых советников разработаны базовые стандарты, которые сделают этот рынок еще более прозрачным и понятным населению.

– Важно, чтобы клиент полностью осознавал все последствия при разных сценариях развития событий на рынке. 'Профессиональный финансовый советник досконально изучает инвестиционный профиль клиента, чтобы предложенные варианты инвестиций максимально соответствовали ожиданиям человека, – отмечает глава 'БКС Премьер' Станислав Новиков. Вступившие в силу законодательные изменения позволят повысить доверие населения к сфере инвестиций, поскольку у частных лиц появляется возможность более безопасного и вместе с тем эффективного выбора финансовой компании'.

По материалам klops.ru

Материал к публикации подготовил Robin.
Взгляд со стороны: стоит ли обращаться к услугам инвестиционных советников

комментариев

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *

Подписаться на комментарии

Взгляд со стороны: стоит ли обращаться к услугам инвестиционных советников